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近年來，建湖農商銀行根據監(jiān)管部門和省聯社決策部署，在推進戰(zhàn)略升級、發(fā)展轉型的同時，更加重視推進合規(guī)銀行建設，更加深入開展全面風險管理，銳意改革，務實創(chuàng)新，一路耕種，一路收獲，合規(guī)風險工作取得明顯成效。
堅持黨的領導不放松，頂層設計層次“不一樣”。實施三年發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，將“實施全面風險管理，強化合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展之本”作為實現戰(zhàn)略目標的“六大支撐”之一。堅持“合規(guī)從高層做起”，實施合規(guī)風險管理“一把手工程”，發(fā)揮黨委在合規(guī)銀行建設和全面風險管理中的決策領導作用，不斷健全管理體系、強化組織架構、提升理念文化、優(yōu)化制度流程、完善風控技術，從頂層設計上夯實了穩(wěn)健發(fā)展的根本。
堅持內控優(yōu)先不放松，制度流程優(yōu)化“不一樣”。結合案防風控、外部監(jiān)管、戰(zhàn)略發(fā)展、流程銀行建設需要，修訂和新增內控制度173個，并從制度的合規(guī)性、充分性、風險性、操作性等維度，梳理評價了16個門類628個制度辦法。按照一個產品、一個制度、一個管理流程的要求，對存量制度重新編制流程圖，新增和優(yōu)化內控流程201個，建設流程圖415個，確保內控優(yōu)先、制度先行原則落到實處，為穩(wěn)健經營提供制度保障。
堅持短板提升不放松，操作風險管控“不一樣”。開展“內控合規(guī)管理建設年”“問題整改提升年”活動，完成風險排查項目28個、案件排查項目15個，落實整改事項107個，形成存量問題、屢查屢犯問題、自查自糾三個問題庫，所有問題全部按期整改到位。以監(jiān)管制度為主線，以內外部已發(fā)、易發(fā)的違規(guī)點、案發(fā)點、風險點為重點，整理歸納4類操作風險手冊，并嵌入流程銀行平臺，推動操作風險防控措施有效落地。
堅持模型控制不放松，智能風控水平“不一樣”。制訂風險偏好陳述書，設定風險限額指標體系，并根據執(zhí)行情況動態(tài)調整。建立“三大行動”監(jiān)測臺賬，一戶一策，分類處置，推進隱性不良貸款清收、處置、入賬到位。通過信貸輔助系統自動逐筆識別關聯方信息和關聯交易情況，多渠道多方式嚴防關聯方違規(guī)業(yè)務發(fā)生。搭建合規(guī)風險管理平臺，建立合規(guī)模型88個、風險模型95個，合規(guī)風險智能化監(jiān)測水平得到明顯提升。
堅持壓力測試不放松，全面風控水平“不一樣”。按季開展流動性風險壓力測試，加強資產負債結構管理，確保負債業(yè)務的發(fā)展與資產規(guī)模、資產結構相匹配。強化客戶身份識別，嚴格執(zhí)行大額可疑交易監(jiān)測機制，提升員工反洗錢業(yè)務水平。加強消費者權益保護，全年發(fā)放反詐騙宣傳折頁5000份，制作宣傳短視頻5個，微信公眾號宣傳鏈接12個，開展農民工群體反詐騙宣傳4次，金融知識普及基本做到不留死角。
堅持以人為本不放松，合規(guī)風險文化“不一樣”。建立專兼職合規(guī)風險員履職考核和定期座談制度，舉辦合規(guī)意識及職業(yè)道德線上培訓，參加內控合規(guī)管理培訓班、“我身邊的廉潔故事”主題征文，印制“合規(guī)風險及案例警示教育手冊”，將合規(guī)風險知識作為“員工等級評定考試”“員工技能大賽”及各類后備競聘考試必考內容，開展治理網絡詐騙和跨境賭博等宣傳活動，真正將合規(guī)風險內容融入企業(yè)文化的血脈之中。
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