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為進(jìn)一步加強(qiáng)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳力度，筑牢電信詐騙防火墻，近日，儀征農(nóng)村商業(yè)銀行開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動，為保護(hù)廣大客戶的財(cái)產(chǎn)安全和合法利益，維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，營造反詐拒賭、安全支付的良好氛圍而積極努力。
我行以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為主陣地，結(jié)合走街串巷、上門宣傳的方式，借助電子屏滾動播放宣傳標(biāo)語、微信公眾號和員工朋友圈宣傳反詐騙知識和發(fā)放宣傳資料、現(xiàn)場講解等形式，與客戶進(jìn)行面對面交流，向客戶宣傳防范電信詐騙相關(guān)知識及防騙案例，對如何識別、處理及防范電信詐騙做了深度普及，提升了反詐宣傳效果。
在宣傳過程中，我們細(xì)致向客戶講解電信網(wǎng)絡(luò)的五大高發(fā)類型：
刷單返利類詐騙由于返利周期短、引流成功率高，已逐步演變?yōu)楫?dāng)前變種最多、變化最快的詐騙類型，并與其他電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法相互“融合”，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要引流方式。詐騙分子主要犯罪手法為：
第一步，前期引流。通過網(wǎng)頁、短信、社交軟件、短視頻平臺等渠道發(fā)布兼職廣告，打著“足不出戶、高額傭金”的旗號，或以色情內(nèi)容和免費(fèi)禮物為誘餌，招募“刷單客”“點(diǎn)贊員”“推廣員”，一旦有受害人“上鉤”，即將其拉入“做任務(wù)”的聊天群。
第二步，小額返利。加入聊天群后，詐騙分子會讓受害人在群內(nèi)領(lǐng)取“新手任務(wù)”，“任務(wù)”主要是提高平臺商家、網(wǎng)店的交易量、信譽(yù)度，關(guān)注相關(guān)公眾號、賬號，為短視頻點(diǎn)贊評論刷粉絲等。受害人完成“新手任務(wù)”后，詐騙分子會快速返還小額傭金，用以騙取受害人信任。
第三步，誘導(dǎo)下載刷單APP。在受害人完成前期任務(wù)并獲利基礎(chǔ)上，詐騙分子通常會安排專人在微信群中散布其獲得高額傭金的截圖，引誘被害人下載虛假刷單APP做“進(jìn)階任務(wù)”。隨后，詐騙分子以“充值越多、搶單越多、返利越多”為誘餌，騙取受害人在刷單APP中墊資充值，實(shí)際是將受害人資金轉(zhuǎn)入其提供的銀行賬戶，而受害人的APP賬戶中顯示的金額僅僅是虛擬數(shù)字。
第四步，完成詐騙。當(dāng)受害人完成任務(wù)想要提現(xiàn)時(shí)，詐騙分子將設(shè)置重重障礙，以“任務(wù)未完成”“卡單”“操作異常賬戶被凍結(jié)”等各種借口，拒不支付本金和傭金，甚至誘騙受害人加大投入，進(jìn)而騙取更多資金。一旦受害人識破騙局，詐騙分子將切斷一切聯(lián)系。
虛假投資理財(cái)類詐騙的受害人多為具有一定收入、資產(chǎn)的單身群體或熱衷投資、理財(cái)、炒股的人群。詐騙分子主要犯罪手法為：
首先，詐騙分子通過多種渠道鎖定受害人并騙取其信任。鎖定受害人的方式包括通過社交軟件尋找受害人并建立聯(lián)系、發(fā)布股票外匯等投資理財(cái)信息網(wǎng)羅目標(biāo)人群、通過婚戀交友平臺確定婚戀關(guān)系騙取信任等。
在獲得受害人信任后，詐騙分子采用冒充投資導(dǎo)師、金融理財(cái)顧問，或謊稱有特殊資源可獲得高額理財(cái)回報(bào)等方式，引誘受害人加入“投資”群聊、聽取“投資專家”直播課、接受“股票大神”投資指導(dǎo)。
隨后，詐騙分子將誘導(dǎo)受害人在其提供的虛假網(wǎng)站或APP上投資，前期小額投資試水可獲得返利，一旦受害人加大資金投入后，就會發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)或全部虧損，并被詐騙分子拉黑，且虛假網(wǎng)站、APP無法登錄。
為進(jìn)一步加強(qiáng)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳力度，筑牢電信詐騙防火墻，近日，儀征農(nóng)村商業(yè)銀行開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動，為保護(hù)廣大客戶的財(cái)產(chǎn)安全和合法利益，維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，營造反詐拒賭、安全支付的良好氛圍而積極努力。
詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)媒體、電話、短信、社交軟件等發(fā)布辦理貸款、信用卡、提額套現(xiàn)等廣告信息，打著“無抵押”“免征信”“無息低息”“快速放款”“免費(fèi)提額套現(xiàn)”等幌子，以事先收取手續(xù)費(fèi)、保證金、驗(yàn)資、交稅等為由，或以檢驗(yàn)還貸能力、調(diào)整利率、降息、提高征信等為借口，誘騙具有貸款需求或曾辦理貸款業(yè)務(wù)的受害人轉(zhuǎn)賬匯款，甚至騙取受害人銀行賬戶和密碼等信息直接轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)，從而實(shí)施詐騙。
冒充公檢法類詐騙緊跟社會熱點(diǎn)、不斷迭代升級，造成的損失金額往往較大，廣大群眾深惡痛絕。此類詐騙讓受害人深信不疑的重要原因之一，就是詐騙分子通過非法獲取的公民個(gè)人信息，從而在詐騙過程中準(zhǔn)確說出受害人姓名、工作單位、住址、身份證號等，具有極強(qiáng)的迷惑性。詐騙分子主要犯罪手法為：
冒充公檢法等機(jī)關(guān)工作人員，謊稱受害人名下銀行賬戶、電話卡、社保卡、醫(yī)保卡等被冒用，或者身份信息被泄露，或者涉嫌洗錢、非法出入境、快遞包裹藏毒等違法犯罪，以此要求受害人將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”配合調(diào)查或接受監(jiān)管，進(jìn)而實(shí)施詐騙。為增加可信度，一些詐騙分子會向受害人展示虛假公檢法網(wǎng)站上發(fā)布的假通緝令等法律文書。為遠(yuǎn)程獲取受害人手機(jī)上的個(gè)人信息，詐騙分子常常要求受害人下載具有屏幕共享功能的APP。為使受害人處于完全被操控狀態(tài)，詐騙分子還會誘騙受害人到酒店等封閉空間，阻斷所有短信、來電等外界聯(lián)系。
公安機(jī)關(guān)工作中發(fā)現(xiàn)，一些詐騙分子還會冒充不同部門的政府機(jī)關(guān)工作人員，以領(lǐng)取補(bǔ)助補(bǔ)貼、獎學(xué)金，醫(yī)保卡、證券、金融賬戶被凍結(jié)，出入境證件異常、失效等為由實(shí)施詐騙。特別是近期一些詐騙分子以受害人涉嫌散布疫情謠言、販賣假口罩、違反疫情防控規(guī)定等為由進(jìn)行詐騙，影響惡劣。
經(jīng)過儀征農(nóng)商銀行員工們的不斷宣傳，此次的防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，進(jìn)一步增強(qiáng)了轄區(qū)內(nèi)群眾們防范電信詐騙的“免疫力”，加深了群眾對詐騙行為的了解，也強(qiáng)化了群眾識騙、防騙的意識和能力，為維護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全，共同構(gòu)筑防范詐騙的防線貢獻(xiàn)了一份力量。
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